业务需求与挑战

  • 产品销售

    财富管理转型的第一步是引导客户购买理财和基金产品,如何培养客户购买基金等产品的意识、打通产品销售线上线下的流程、高效的触达客户、精准的发现客户的偏好等是关键。

  • 引流开户

    开户工作是零售业务的重要任务,现有线上引流成本高昂,效果不佳。对线上线下渠道引流效果的详细评估,对开户流程的改进,对开户中断客户的及时相应,将会更好的提高引流开户工作的效率和 ROI。

  • 客户激活

    证券公司有大量的存量客户处于休眠状态(无资金,无交易),如何通过线上线下的联合运营,使客户有资金转入和交易,是客户存量竞争阶段的重点。

  • 资讯和产品的智能推荐

    以大数据为基础,通过智能工具向客户推荐投资资讯和理财产品对降低运营成本、增加营收有着重要意义。如何建设这套工具是证券行业新的课题。

  • 客户的 ID-mapping

    证券公司的客户体系复杂,有客户号,资金账户号,股东账户号,APP 注册手机号等,如何通过 ID-mapping 的方式将设备 ID 和证券公司的客户体系关联起来,这是项目实施过程中很重要且复杂的工作。

业务需求与挑战

财富管理转型的第一步是引导客户购买理财和基金产品,如何培养客户购买基金等产品的意识、打通产品销售线上线下的流程、高效的触达客户、精准的发现客户的偏好等是关键。
开户工作是零售业务的重要任务,现有线上引流成本高昂,效果不佳。对线上线下渠道引流效果的详细评估,对开户流程的改进,对开户中断客户的及时相应,将会更好的提高引流开户工作的效率和 ROI。
证券公司有大量的存量客户处于休眠状态(无资金,无交易),如何通过线上线下的联合运营,使客户有资金转入和交易,是客户存量竞争阶段的重点。
以大数据为基础,通过智能工具向客户推荐投资资讯和理财产品对降低运营成本、增加营收有着重要意义。如何建设这套工具是证券行业新的课题。
证券公司的客户体系复杂,有客户号,资金账户号,股东账户号,APP 注册手机号等,如何通过 ID-mapping 的方式将设备 ID 和证券公司的客户体系关联起来,这是项目实施过程中很重要且复杂的工作。

用户行为流程图

  • 1.活动落地页点击 2.下载 APP 3.注册 APP
    渠道/活动维度

    落地页浏览 PV、UV,激活用户数,注册用户数,渠道用户次日留
    存,渠道用户次周留存,渠道用户次月留存,渠道用户注册转化

  • 4.证券账户开户
    渠道/开户维度

    完成开户用户数,完成三方存管客户数,完成身份验证客户数,开
    户流程转化,开户客户日均资产,开户客户交易量

  • 5.客户激活
    运营/客户激活维度

    活动参与客户数,激活客户数,激活客户银证转账资产量,激活客户交易量

  • 6.产品引流 7.产品详情页 8.产品购买页 9.产品购买
    运营/产品销售维度

    引流效果(Banner 点击,栏位点击,广告点击,搜索次数点击),购买产品客户数,购买产品金额,购买产品类别,购买产品客户数/浏览产品详情页客户数,客户复购率

  • 1.活动落地页点击 2.下载 APP 2.注册 APP

    渠道/活动维度

    落地页浏览 PV、UV,激活用户数,注册用户数,渠道用户次日留存,渠道用户次周留存,渠道用户次月留存,渠道用户注册转化

  • 4.证券账户开户

    渠道/开户维度

    完成开户用户数,完成三方存管客户数,完成身份验证客户数,开户流程转化,开户客户日均资产,开户客户交易量

  • 5.客户激活

    运营/客户激活维度

    激活客户数/活动参与客户数,激活客户银证转账资产量,激活客户交易量

  • 6.产品引流 7.产品详情页 8.产品购买页 9.产品购买

    运营/产品销售维度

    引流效果(Banner 点击,栏位点击,广告点击,搜索次数点击),购买产品金额,购买产品类别,购买产品客户数/浏览产品详情页客户数,客户复购率

经典场景解决方案

线上线下渠道评估

神策提供完善的渠道追踪解决方案,不仅能够实现线上 Web/H5、APP 和小程序端的渠道追踪,也可以通过二维码标记线下活动的等方式实现对线下渠道/营业部/员工的有效追踪。
便捷的渠道管理和一键生成规模质量双评估报表功能,有效提升市场投放人员的工作效率,帮助业务人员从多维度分析渠道价值,提升投放效果,为企业带来优质目标群体。同时反推渠道质量与渠道特点,优化投放策略。

优化开户流程,提高开户完成率

全面采集用户从抵达落地页至开户完成的完整行为序列、与接口性能报错原因,分析身份验证/三方存管/视频验证/风险测评等环节转化,提升新用户从注册到开户的效率。
支持通过应用版本、操作系统版本、手机型号等维度评估流程转化,监控流程当中流失率较高的环节,定位是否存在体验不佳或是系统兼容性问题,继而对该节点进行优化及流失人群召回运营,后续可以继续追踪流失人群的转化效果。

营销活动的精准化运营

针对营销活动这一重点场景,通过神策智能运营对客群进行精准筛选、活动计划快速创建、效果实时分析再迭代,支持对接主流触达通道,以多触达方式如 APP Push、短信推送、邮件等自定义推送方式衔接运营计划,提高产品营销活动效率。
打通线上线下联系。通过与券商自有 CRM 对接,使用神策分析客户行为,收集销售线索并发送到 CRM 生成任务,后续观察销售线索完成情况。线上线下动作形成闭环。

“千人千面”的智能化推荐

根据证券公司常见的投资资讯和金融产品推荐场景。可以使用神策智能推荐系统,实现精准推荐。对于资讯类产品可以使用算法推荐,通过召回算法满足客户阅读感兴趣的投资资讯的需求;对于金融产品可以使用规则推荐,通过配置规则引擎实现栏位运营,增加与客户属性匹配的产品的曝光度,增强产品购买的可能性。