业务需求与挑战

  • 平台数字化运营

    随着互联网保险保费的高速增长,以及线上线下融合营销的发展趋势,线上渠道的重要性不断加强,各家保险公司也纷纷建立了保险商城,顺应业务发展创造更大价值。如何依托数据提升线上化运营能力,并向数字化运营迈进,是保险企业面临的挑战。

  • 客户精细化运营

    客户标签可以帮助保险企业实现客群细分,进而实现客户精细化运营。保险产品对于消费者来讲通常是非刚需、低频购买的,保险公司需多次触达消费者促进其购买需求。因此,如何构建客户标签体系,通过客户画像实现精准营销尤为重要。

  • 产品智能化推荐

    数字化市场环境下,客户对保险企业的服务越来越多样化、个性化,保险企业也应以客户为中心为其提供个性化的产品。如何通过有效的机制,对合适的客户在合适的时机、通过合适的方式推荐合适的产品,是产品推荐智能化的核心目标。

  • 保险代理人赋能

    代理人渠道是传统保险公司产品营销的主要渠道之一,“分析代理人在展业平台的行为数据,评估代理人线上展业效率”、“将客户线上触点行为作为销售线索推送给代理人,实现线上线下融合营销”、“洞察代理人与客户的线上交互行为,助力业务转化”,是保险企业赋能代理人的主要课题。

业务需求与挑战

随着互联网保险保费的高速增长,以及线上线下融合营销的发展趋势,线上渠道的重要性不断加强,各家保险公司也纷纷建立了保险商城,顺应业务发展创造更大价值。如何依托数据提升线上化运营能力,并向数字化运营迈进,是保险企业面临的挑战。
客户标签可以帮助保险企业实现客群细分,进而实现客户精细化运营。保险产品对于消费者来讲通常是非刚需、低频购买的,保险公司需多次触达消费者促进其购买需求。因此,如何构建客户标签体系,通过客户画像实现精准营销尤为重要。
数字化市场环境下,客户对保险企业的服务越来越多样化、个性化,保险企业也应以客户为中心为其提供个性化的产品。如何通过有效的机制,对合适的客户在合适的时机、通过合适的方式推荐合适的产品,是产品推荐智能化的核心目标。
代理人渠道是传统保险公司产品营销的主要渠道之一,“分析代理人在展业平台的行为数据,评估代理人线上展业效率”、“将客户线上触点行为作为销售线索推送给代理人,实现线上线下融合营销”、“洞察代理人与客户的线上交互行为,助力业务转化”,是保险企业赋能代理人的主要课题。

用户行为流程图

  • 1.线上引流
    场景:活动推广/二维码推送/消息推送,引导用户下载注册 APP/关注公众号

    活动页访问的 UV/PV、推送用户数、APP 下载用户数、APP 注册用户数、关注公众号用户数......

  • 2.关联保单
    场景:用户登录 APP/公众号,实名认证关联保单

    成功关联保单用户数、关联保单成功率、关联保单渗透率、关联保单失败原因分布......

  • 3.保单查询
    场景:客户查询电子保单

    保单查询渗透率、保单查询各入口触发用户数/人均使用次数、账户查询页面点击分布......

  • 4.理赔申请
    场景:客户发起理赔申请

    提交理赔申请人数/次数、上传理赔资料人数/次数、理赔申请通过人数、理赔申请被驳回原因分布、理赔原因分布......

  • 5.在线投保
    场景:客户在线购买保险

    保险产品购买转化漏斗、保险详情页浏览人数/次数/时长、点击立即投保人数/次数、点击在线咨询客服/电话咨询客服人数/次数、保费测算人数/次数、提交保单人数/次数......

  • 1.线上引流

    场景:活动推广/二维码推送/消息推送,引导用户下载注册 APP/关注公众号

    活动页访问的 UV/PV、推送用户数、APP 下载用户数、APP 注册用户数、关注公众号用户数......

  • 2.关联保单

    场景:用户登录 APP/公众号,实名认证关联保单

    成功关联保单用户数、关联保单成功率、关联保单渗透率、关联保单失败原因分布......

  • 3.保单查询

    场景:客户查询电子保单

    保单查询渗透率、保单查询各入口触发用户数/人均使用次数、账户查询页面点击分布......

  • 4.理赔申请

    场景:客户发起理赔申请

    提交理赔申请人数/次数、上传理赔资料人数/次数、理赔申请通过人数、理赔申请被驳回原因分布、理赔原因分布......

  • 5.在线投保

    场景:客户在线购买保险

    保险产品购买转化漏斗、保险详情页浏览人数/次数/时长、点击立即投保人数/次数、点击在线咨询客服/电话咨询客服人数/次数、保费测算人数/次数、提交保单人数/次数、核保通过人数、核保失败原因分布、支付订单人数/次数、支付订单方式分布、支付订单失败原因分布......

经典场景解决方案

保险代理人赋能

采集客户线上行为数据,将客户在线上端的触点行为转化为销售线索推送给代理人或电销,如客户在线上浏览了某保险产品详情页、咨询了客服、做了保费测算等行为数据,将客户触点行为数据推送给代理人或营销中心,助力客户转化。

客户体验提升

以客户为中心是保险企业秉承的服务理念,随着保险科技的发展,客户对保险企业的线上服务也有了更高的预期。通过采集客户在线上的交互数据,如线上投保、保全申请、理赔申请等业务流程数据,如客户浏览保险商城、参与活动、浏览资讯内容等数据,构建完善的数据指标体系,评估客户使用线上服务情况,针对性优化功能提升客户体验。

活动运营自动化

小时级内完成活动运营计划创建,实现活动运营自动化。基于“活动触达-转化-效益”三个层面,配置可视化看板实时监控活动运营数据,及时评估活动效果,动态调整活动运营策略。活动数据完整记录、活动管理统一可见,为活动运营效果的量化评估与持续迭代提供完善的解决方案,实现降本增效。

保险产品交叉营销

产品交叉营销是提升客户价值的重要手段,也可提升客户对品牌的忠诚度。根据客户的人口社会学信息、保单信息、行为信息等数据进行分析,基于客户标签洞察客群画像,精准筛选目标受众人群,针对营销的保险产品的特性构建交叉营销策略,向目标人群进行产品营销,通过对营销效果数据的实时回收,动态调整营销策略。

个性化产品推荐

通过客户属性信息、行为信息、历史保单信息等数据,构建客户标签,个性化匹配适用该客户的产品,并实现产品匹配度的排序。客户在访问产品推荐模块时,获取用户身份信息,映射到对应的产品推荐结果,将人与产品进行匹配,实现个性化产品推荐。